8月29日上午，青岛银行与国联民生证券携手推出的公募基金投顾业务正式启动上线，这是双方战略合作的重要里程碑，至此青岛银行也成为全省首家推出基金投顾业务的地方法人银行。此次双方合作旨在响应财富管理市场高质量发展的新课题，为客户提供更加专业化、个性化以及周期性陪伴式的资产配置服务。
随着财富管理市场进入新发展阶段，客户的投资需求已从单一产品购买转向综合资产配置与长期投资陪伴。青岛银行与国联民生证券敏锐捕捉这一趋势，率先在省内地方法人金融机构中落地基金投顾服务，力争通过专业投资和陪伴服务，进一步提升双方的金融服务质效，形成优势互补，实现“1+1>2”联动效能。
基金投顾的核心优势在于其极致的透明度、专业的动态管理和以客户为中心的服务理念。国联民生证券的相关负责人介绍，基金投顾的底层资产是持牌机构严选的一篮子公募基金，实现分散投资风险，且持仓高度公开透明，投资者在买入次日即可查看持仓明细。同时，持牌机构会根据市场变化进行调仓，力求优化组合表现。对于高净值客户，还可提供专属的定制化组合方案。此外，该服务高度重视成本控制，通过费率优惠压降交易成本，确保实现投资者与机构收益的双赢。
青岛银行从成立以来，深耕青岛，辐射山东，锐意进取，不断实现业务规模的新突破。根据青岛银行于日前披露的半年报，今年上半年青岛银行实现营收盈利双增长，其中营收达76.62亿元，同比增长7.50%；实现归母净利润30.65亿元，同比增长16.05%，两项指标增速均高于行业平均水平。且零售业务受到市场认可度不断提高，截至6月末，青岛银行个人存款占比进一步提升至50.95%。青岛银行副行长张迟红表示，青岛银行联合国联民生证券共同推出公募基金投顾业务，服务客户日益增长的专业化资产配置需求，为客户提供多层次多类型的公募基金投资组合策略，不仅是青岛银行服务升级的必然选择，更是其践行客户至上理念、守护客户财富的重要承诺。
国联民生证券是无锡国资控股的现代金融服务企业，成立于1992年，目前已形成包括财富管理、投资银行、资产管理、研究与机构销售、固定收益、股权衍生品与私募股权投资业务等在内较为完善的业务体系，在净资本收益率和成本管理能力等指标排位表现突出。作为首批基金投顾试点资格的七家券商之一，公司于2020年4月开始展业，积极探索独立投顾、分布式投顾等新型业务模式，走出了独特的财富管理转型道路。截至目前，国联民生证券累计管理规模超400亿元，服务客户超32万户，合作的机构超过30家，并获得金谘奖、金牛奖、华尊奖、金鼎奖等多项行业荣誉，广泛受到投资人和业界的认可。国联民生证券青岛分公司于今年3月正式成立，是国联与民生证券合并后首家区域分公司，也是集团串联太湖科创动能与黄海开放浪潮的战略支点。此次国联民生证券牵手青岛银行是集团就青岛和山东地区的进一步深化布局。国联民生证券总裁室、首席财富官姜晓林表示，基金投顾业务不仅仅是一个产品，也代表了国联民生证券对客户承诺的深化，是其服务理念的体现，公司承诺对每一位客户的投资决策都是基于充分的信息和专业的分析。
未来，双方将坚持以客户为中心，通过资源整合与协同运作，为客户提供多层次、多类型的公募基金投资组合策略，实现“专业+服务”双轮驱动，携手打造“客户信赖、行业认可”的财富管理服务品牌，助力客户财富保值增值。
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